Mở đầu bài học F0 về sai lầm chọn cổ phiếu
Cổ phiếu tốt mà chọn sai thời điểm thì vẫn mất 50% như bình thường anh em ạ, và đây là bí mật dành cho anh em F0 nhá.
Thì thời mình mới vào thị trường chứng khoán ấy, mình cũng từng là những F0 rất là trẻ trâu anh em ạ, đã mắc một cái sai lầm cực kỳ nghiêm trọng.
Mà đến bây giờ mình vẫn tiếc, chính là mình tưởng là cổ phiếu tốt thì giá phải lên, tài nguyên tốt này, thương hiệu tốt này, định giá rẻ thì chắc chắn phải lên đúng không.
Nhưng mà sai bét anh em ạ, có một thứ quan trọng hơn tất cả.
Sai lầm tư duy cổ phiếu tốt
Mà ít kênh chia sẻ cho anh em nhà đầu tư mới biết, hôm nay mình sẽ chia sẻ để anh em biết sớm, có thể là đỡ mất tiền oan nhá, thứ đó là dòng tiền, yếu tố thực sự quyết định giá cổ phiếu.
Nghe thì rất phũ phàng đúng không anh em.
Cổ phiếu tốt ấy, nhưng mà dòng tiền không vào thì giá nó sẽ đứng yên, mà thậm chí là nó còn giảm cơ.
Nhưng mà cổ phiếu rác nhá, và dòng tiền vào mạnh ấy thì giá nó sẽ bay rất là cao, nghe thì rất vô lý đúng không, nhưng mà nó là bản chất ngắn hạn của thị trường đấy.
Ví dụ Covid và sự bùng nổ dòng tiền
Vậy thì mình sẽ lấy một cái ví dụ kinh điển để cho anh em thấy rõ nhá, như là cái thời Covid năm 2020 cho đến năm 2021 ấy, thì cổ phiếu rác thì nó không thể bay.
Kinh tế lúc đấy thì thật sự là nát bươm, tại vì nó phong tỏa đúng không.
Thì các doanh nghiệp thì đồng loạt phải đóng cửa, GDP toàn cầu thì sụt giảm, và cái lợi nhuận của doanh nghiệp thì ảm đạm.
Vậy mà VNIDEX thì làm gì, VNIDEX tăng từ 660 đến tận 1.500 chỉ trong vòng hơn 1 năm.
Các cổ phiếu như là BNI, đầu cơ hay là rác ấy thì có thể tăng x3, x5, và thậm chí là lên tận x10 cơ.
Tại vì sao, tại vì ngân hàng nhà nước ấy thì bắt đầu giảm lãi suất xuống chạm đáy.
Tiền gửi thì rút ra khỏi ngân hàng, và bắt đầu đầu tư vào chứng khoán, các nhà đầu tư F0 ấy thì bắt đầu mở tài khoản ồ ạt, và dòng tiền bắt đầu bùng nổ.
Và cứ có tiền vào ấy thì giá sẽ tăng và nó bất chấp cơ bản anh em ạ.
Bản chất đầu tư chứng khoán
Vậy thì bản chất của đầu tư chứng khoán ấy là đầu tư đúng, không phải cổ phiếu tốt thì sẽ có lãi, mà cổ phiếu tốt đi kèm dòng tiền đúng thời điểm nữa thì sẽ có lãi anh em nhé.
Cách theo dõi dòng tiền
Vậy thì theo dõi dòng tiền như thế nào thì không cần phải quá phức tạp đâu anh em ạ.
Anh em chỉ cần check cái này cho mình thôi.
Dòng tiền vĩ mô
Một, đó chính là dòng tiền vĩ mô, thì trong đây nó có 2 ý nhỏ, đó chính là cái lãi suất tiết kiệm đang lên hay đang xuống, nếu mà xuống thì có nghĩa là.
Dòng tiền đang rời ngân hàng và bắt đầu vào chứng khoán, còn lên ấy nghĩa là tiền đang chạy về ngân hàng, chứng khoán đang mệt đấy anh em ạ.
Ý nhỏ thứ 2, đó chính là cái tăng trưởng tín dụng của cái ngân hàng, nó mà mạnh ấy thì có nghĩa là nền kinh tế đang có tiền, còn ngược lại mà yếu ấy thì thanh khoản thị trường đang là khó.
Dòng tiền khối ngoại
Thứ 2 là dòng tiền của khối ngoại, mà khối ngoại mà đang mua dòng hay là đang bán dòng, khối mà kéo dài thì có nghĩa là niềm tin đang trở lại, còn nếu mà bán dòng kéo dài thì bằng với là áp lực đang lên thị trường.
Dòng tiền ngành
Và cái cuối cùng, cái thứ 3 đó chính là dòng tiền ngành, nghĩa là ngành nào đang được dòng tiền chú ý, thế khối lượng giao dịch của toàn ngành nó có tăng dần hay không, và khi một ngành bắt đầu sôi động.
Thì cổ phiếu tốt trong ngành đó nó sẽ có cơ hội.
Kết luận về timing thị trường
Và cuối cùng ấy anh em hãy nhớ rằng là đừng mua cổ phiếu tốt trong lúc dòng tiền nó đang rút, hãy chờ dòng tiền nó quay lại thì lúc đấy hãy đầu tư nhá, vẫn còn nhiều thời gian mà.
🔴 TÓM LẠI CÔNG THỨC
Hook bằng một sai lầm đầu tư cực phổ biến.
↓
Tạo cảm giác: “rất nhiều nhà đầu tư đang hiểu sai bản chất thị trường.”
↓
Đập thẳng vào một niềm tin tưởng như đúng nhưng thực tế lại sai.
(Cổ phiếu tốt → chắc chắn tăng giá)
↓
Liên tục nhấn mạnh tính đánh đổi.
“Cổ phiếu tốt vẫn lỗ.” “Cổ phiếu tốt vẫn giảm.” “Cổ phiếu tốt vẫn mất 50%.”
↓
Nhét dữ kiện ngắn, mạnh, dễ hình dung.
(Covid, 660 điểm, 1.500 điểm, F0, lãi suất chạm đáy, x3, x5, x10)
↓
Biến một quyết định mua cổ phiếu thành phản ứng dây chuyền toàn hệ thống.
Lãi suất giảm
→ tiền rời ngân hàng
→ tiền vào chứng khoán
→ thanh khoản bùng nổ
→ cổ phiếu tăng giá
↓
Liên tục kéo góc nhìn từ cổ phiếu
→ dòng tiền
→ ngân hàng
→ tín dụng
→ khối ngoại
→ toàn thị trường.
↓
Dùng giai đoạn Covid để nâng độ thuyết phục của câu chuyện.
“Kinh tế xấu nhưng chứng khoán vẫn tăng.” = dòng tiền quan trọng hơn cơ bản trong ngắn hạn.
↓
Không phân tích doanh nghiệp.
Mà kể cảm giác: “tiền đang chảy đi đâu.”
↓
Biến kiến thức chứng khoán thành tư duy thị trường.
↓
Không bán cổ phiếu trực tiếp mà bán:
– tư duy dòng tiền
– tư duy timing
– góc nhìn thanh khoản
– cách đọc chu kỳ
↓
Kết bằng cảm giác: “đừng mua khi dòng tiền đang rút.”
hoặc “hãy chờ dòng tiền quay lại.”
🔵 FORMAT NÀY CỰC MẠNH CHO:
1. Content dòng tiền.
2. Content chứng khoán.
3. Phân tích chu kỳ thị trường.
4. Storytelling đầu tư.
5. Content lãi suất.
6. Content thanh khoản.
7. Content dành cho F0.
🔵 NÓ HIỆU QUẢ VÌ:
– Không nói về báo cáo tài chính.
– Không phân tích quá học thuật.
– Không dùng nhiều chỉ số phức tạp.
– Nhưng khiến người xem cảm thấy:
“thị trường vận hành bằng dòng tiền.”
🔵 CỐT LÕI KIỂU VIẾT NÀY:
– Không kể doanh nghiệp.
– Không kể cổ phiếu.
– Mà kể hành trình của dòng tiền.
🔵 DNA CỦA PHONG CÁCH NÀY:
Lãi suất giảm
→ tiền rời ngân hàng
→ tiền vào chứng khoán
→ thanh khoản tăng
→ cổ phiếu tăng giá
Tức là: không nhìn cổ phiếu trước, mà nhìn dòng tiền trước.
🔵 ĐIỂM MẠNH NHẤT:
Người xem không cảm giác: “đây là video dạy chứng khoán.”
Mà cảm giác: “đây là người đang giải thích vì sao cổ phiếu tăng hoặc giảm.”
🔵 MUỐN NÂNG CẤP HƠN NỮA THÌ:
– Giảm bớt lặp từ “dòng tiền”.
– Tăng thêm ví dụ thực chiến.
– Tăng thêm các con số gây sốc.
(F0, thanh khoản, lãi suất, VNINDEX)
– Tăng thêm các tình huống mất tiền thực tế.
↓
Khi đó content sẽ:
– dễ hiểu hơn
– thuyết phục hơn
– thực chiến hơn
– và rất giống content giáo dục đầu tư hiện đại.